Arkiv (årligen): 2015

Bankföreningens Tomas Tetzell om kommande bolånelicens och nya direktivet

Den nya bolånelicensen, som Bankföreningen inför i samarbete med SwedSec, kommer beröra cirka 10.000 bankanställda. Licensen är ett svar på EU:s nya direktiv om bolåneavtal, som innebär en rad förändringar för svenska bolåneinstitut. Bolånedirektivet planeras vara infört i svensk lag om ett år, mars 2016. Ytterligare ett år senare, mars 2017, ska svenska bolånerådgivare uppfylla […]

Rätt kompetens för livförsäkringsförmedling

Nya lagar och riktlinjer, i kombination med en ökad potential i försäkringsaffären, har skapat behov av yrkesrollsanpassad kompetensutveckling inom liv- och pensionsförsäkring. Specialiserade försäkringsrådgivare behöver frigöra tid till mer komplex rådgivning. Avlastning står att finna i kontorsrörelsen, framför allt hos privat- och företagsrådgivare, som kan ta en större del av den mindre komplicerade rådgivningen. Mot […]

Deltagarna tycker till om ”Portföljteori för finansiella rådgivare”

Efter premiären i Göteborg erbjuder vi nu Portföljteori för finansiella rådgivare i Stockholm den 14-15 oktober. Magdalena Schwartz Åkerberg, rådgivare på Sparbanken Tanum, tog initiativ till utbildningen i Göteborg i början av mars. Hon säger så här nu efteråt: – Generellt tycker jag att utbildningen var jättebra. Teorierna i sig är ju inga nyheter, men […]

Kunskaper i kapitalförvaltning allt viktigare

– Kunskaper i kapitalförvaltning blir viktigare och viktigare för alla finansiella rådgivare, inte bara de som jobbar inom Private Banking. För att utvecklas i sin roll tror jag att det är många rådgivare som är intresserade av att få lite djupare kunskaper och få tips om hur man kan använda detta i kundmötet. Det säger […]

Dokumentera, följa upp, rapportera…

Hur dokumenterar ditt företag kompetens och behörighet? Både för intern kontroll och för redovisning mot externa aktörer, som SwedSec och Finansinspektionen, behöver finansiella institut kunna visa att medarbetarna har genomfört utbildningar, klarat certifieringstest, tagit del av interna riktlinjer, har en viss behörighet och så vidare. Intet nytt under solen, men däremot troligen högre upp på […]

E-utbildning i Solvens II

Finanskompetens har utvecklat en e-utbildning i Solvens II för Länsförsäkringar. Utbildningen riktar sig till styrelsemedlemmar och medarbetare och tar upp de nya kraven och vad de innebär för Länsförsäkringar och deras kunder. Solvens II är samlingsnamnet på de nya solvensregler för försäkringsbolag som arbetas fram inom EU. Solvens II ska vara infört i alla EU-länder […]

Annika Creutzer: ”Branschen får gärna bidra till folkbildningen”

– Jag skulle önska att det fanns ett större nytänkande i försäkringsbranschen om hur man kan göra försäkringar begripligt för vanliga människor. Det säger Annika Creutzer, privatekonomisk expert som just förärats Försäkringsföreningens utmärkelse ”Årets pris i svensk försäkring”. Många människor tycker att pensionsförsäkringar är svårt att förstå och hantera. Det är troligen en viktig förklaring […]

Bolåneutbildning à la SwedSec snart klar

I april publicerade SwedSec kunskapskraven för licensieringstestet för bolån. Testet kommer att kunna skrivas från och med första kvartalet 2016, med andra ord samtidigt som Bolånedirektivet är planerat att införas i svensk lag. Ett år senare, mars 2017, är planen att svenska bolånerådgivare ska uppfylla de kunskapskrav som definieras i direktivet. – Tillsammans med Länsförsäkringar tog […]

När ska jag göra ÅKU?

Fråga: När ska jag göra ÅKU? Svar: Just nu är det högt tryck på ÅKU, då årets uppdatering precis har lanserats. Många vill ha gjort kunskapsuppdateringen innan midsommar, för att kunna ta semester med gott samvete. Andra väljer att göra ÅKU just under sommarmånaderna, när det är lite lugnare på arbetsplatsen. När just du ska […]

Länsförsäkringars utbildning inom bolånerådgivning

Henrik Ahnberg, Länsförsäkringar Östgöta Hur upplevde du utbildningen inför licenstestet? – Kanon! Den innehåller väldigt nyttig info som jag kommer kunna använda i arbetet. När jag vill repetera något kommer jag använda utbildningen som ett uppslagsverk.

Som bolånerådgivare står du på kundens sida

”Medelklassens enorma investeringar i bostadsrätter fortsätter att rulla på utan ordentlig kontroll eller konsumentskydd. Varningssignalerna till regeringen har hittills klingat ohörda, men nu talar såväl Boverket som Bolagsverket om risker för köparna.” Citatet är hämtat ur artikel ”Nya larm: Bostadsrätterna ett laglöst Klondike” publicerad i Svenska Dagbladet den 10 mars. I artikeln konstateras att mycket […]

Rikard Josefson, Länsförsäkringar Bank:
”Vi måste visa mer omtanke med låntagarna”

2016 införs en branschgemensam licens för bolånerådgivare. Det välkomnas av Rikard Josefson, vd för Länsförsäkringar Bank. Hans bank har valt att gå före. Redan våren 2014 införde Länsförsäkringar sin egen bolånelicens. – Idén att införa en bolånelicens föddes nog när vi hörde att ett direktiv för bolåneavtal var på gång, men då ville vi införa […]

ÅKU 2015 har kundskyddet i fokus

Just nu pågår ett intensivt arbete med att skapa 2015 års ÅKU här på Finanskompetens. Malin Jansson, pedagogisk projektledare, har dykt djupt i årets kunskapskrav. – Vi kan se ett tydligt tema för ÅKU 2015. Det är kundskydd. Oavsett om ämnet är regler och rutiner vid framtagandet av strukturerade produkter eller kapitaltäckningsregler står kunden i […]

Om man frågar får man svar

Blogginlägget Samtal utan en enda fråga delas och kommenteras just nu flitigt i sociala medier. Skribenten är frustrerad över att många människor hon möter inte ställer frågor utan endast levererar långa monologer om sig själva. Hon blir besviken över att de inte visar minsta tecken på nyfikenhet på vem hon är och på vad hon […]

Hej Magdalena Schwartz Åkerberg!

Du ringde till Jonas Dahlqvist på Finanskompetens innan jul och frågade om vi kunde ge en kurs i portföljteori för rådgivare. Nu kör vi den i Göteborg 3-4 mars. – Det ser jag fram emot. Jag är placeringsrådgivare på Sparbanken Tanum och önskar ständigt utveckla och fördjupa mina kunskaper i finansiell rådgivning.