Den senaste tidens oro i omvärlden har påmint många kunder om hur snabbt läget kan förändras, samtidigt som marknaden utvecklats relativt starkt men med perioder av stora svängningar. Den här kombinationen kan skapa blandade signaler.
Oro, negativa rubriker och kortsiktiga rörelser skapar osäkerhet. En osäkerhet som inte alltid speglas i portföljens utveckling, men som ändå väcker frågor. Bör man sälja? Köpa mer? Avvakta?
I det här läget spelar du som rådgivare en viktig roll. Det är också i sådana här situationer som relationen till kunden kan stärkas och utvecklas.
Proaktivitet gör skillnad
Många kundundersökningar visar att kunder efterfrågar mer proaktivitet. Att höra av sig, särskilt i oroliga tider, kan göra stor skillnad. Du kan hjälpa kunden att sätta prisrörelser i ett sammanhang och påminna om det långsiktiga målet, placeringshorisonten och varför portföljen ser ut som den gör.
Det skapar trygghet och minskar risken för kortsiktiga beslut med långsiktiga konsekvenser.
Diversifiering i praktiken 
När marknaden skakar blir portföljens uppbyggnad mer påtaglig. Riskspridning och diversifiering handlar inte om att undvika nedgångar, utan om att minska sårbarheten när enskilda delar utvecklas svagt.
Samtidigt är det viktigt att vara tydlig med begränsningarna. I mer stressade marknadslägen tenderar korrelationen att öka, särskilt mellan aktier. Det innebär att olika marknader och sektorer ofta faller samtidigt, även om de normalt rör sig mer oberoende av varandra. Mellan olika tillgångsslag, som aktier, räntor och råvaror, kan sambanden däremot variera mer.
Sätt rätt förväntningar
Ofta är det inte stora rörelser i sig som skapar oro, utan att de inte stämmer överens med kundens förväntningar. Därför är arbetet som görs i början av rådgivningen avgörande.
Vilken risk är kunden beredd att ta? Hur ser tidshorisonten ut? Vad kan hända i sämre scenarier?
När förväntningarna är förankrade blir det lättare att hantera perioder av nedgång utan att fatta förhastade beslut.
Mer än siffror
Det handlar inte bara om siffror. I osäkra perioder är rådgivarens roll att skapa lugn, filtrera bort brus och hjälpa kunden att hålla fast vid sin plan.
Det är i sådana här lägen värdet av rådgivning blir särskilt tydligt. Inte när allt går upp, utan när det faktiskt skakar till och blir lite jobbigt.
