Finansinspektionen (FI) har lämnat sin rapport ”Så kan FI bidra till att utveckla det brottsförebyggande arbetet” till regeringen. Rapporten belyser hur FI redan idag arbetar förebyggande – och vilka åtgärder som nu planeras för att ytterligare minska risken att det finansiella systemet utnyttjas i kriminella syften.
Ett växande hot
FI konstaterar att organiserad och ekonomisk brottslighet har ökat både i omfattning och komplexitet. Penningtvätt, bedrägerier och andra former av ekonomisk brottslighet gör det möjligt för kriminella nätverk att omsätta vinster från organiserad brottslighet i den legitima ekonomin. Det riskerar inte bara stora ekonomiska förluster – utan också att underminera förtroendet för hela det finansiella systemet.
Pågående åtgärder
Redan idag är flera delar av FI:s arbete brottsförebyggande:
-
Tillståndsprövning fungerar som en ”grindvakt” och stoppar olämpliga aktörer från att etablera sig på marknaden.
-
Tillsyn mot penningtvätt och finansiering av terrorism omfattar cirka 2 200 företag, där FI kontrollerar riskbedömningar, rutiner och rapportering.
-
Fokus på bedrägerier har ökat – särskilt betalnings- och investeringsbedrägerier, där FI bland annat publicerar varningslistor och genomför informationsinsatser till konsumenter.
-
Krypto och nya aktörer granskas noga inom ramen för EU:s Mica-regelverk, där noggrann tillståndsprövning och tillsyn är avgörande.
-
Cybersäkerhet och motståndskraft är en prioritet, där FI bland annat deltar i Nationellt cybersäkerhetscenter.
Nya förslag
Rapporten innehåller bland annat dessa förslag på utvecklat arbete:
-
Datadriven tillsyn – mer avancerad analys och AI-verktyg för att snabbare upptäcka misstänkta mönster.
-
Stärkta insatser mot investeringsbedrägerier, bland annat med digitala verktyg för att snabbare identifiera falska bolag och webbplatser samt ett webbformulär för att enklare anmäla misstänkta fall.
-
Mer riskbaserad tillståndsprövning, med fokus på högriskaktörer och möjlighet att differentiera avgifter utifrån risk.
-
Översyn av regelverket för att stoppa kringgående och bulvanägande, och stärka möjligheten att ingripa mot olämpliga ägare.
Vad betyder detta för finanssektorn?
För rådgivare, chefer och ledare i branschen blir det tydligt att FI ser brottsförebyggande arbete som en central del av sin tillsyn. Förväntningarna på att finanssektorn ska bidra till ökad motståndskraft är höga – och det påverkar allt från kundkännedom och transaktionsövervakning till cybersäkerhet och hantering av bedrägerier.
Hela rapporten finns att läsa här: Så kan FI bidra till att utveckla det brottsförebyggande arbetet (Finansinspektionen)
