Philip om hållbarhet i rådgivningen: Det ska vara begripligt

Kan du börja med att berätta lite om dig själv – vad arbetar du med idag, och hur ser en typisk arbetsdag ut?

Philip heter jag, jobbar på Vadstena Sparbank. Jag är 32 år gammal, bor i hus med min fästmö Maria och våra två barn. Mina dagar består av kundmöten där allt ifrån pension, barnsparande till sparande mitt i livet ses över. Mitt jobb är att hitta en skräddarsydd lösning åt kunden beroende på ålder, livssituation och ekonomisk sits.

Vad betyder hållbarhet för dig i rollen som placeringsrådgivare?

Hela Sparbanksidén bygger egentligen på hållbarhet. Vi är en Sparbank som har funnits sedan 1839 och har alltid haft en stark koppling till det lokala samhället där vinsten går tillbaka till bygden via bidrag, stöd och sponsring. Låg personalomsättning och hög kundnöjdhet som banar vägen för ytterligare en hållbar och stabil bank med lokal förankring. Hållbarhet för mig betyder också att spara på ett sunt och hållbart sätt, genom att investera för framtiden i morgondagens vinnare på börsen, gärna i form av ett månadssparande.

Kan du ge exempel på hur du hjälpt en kund förstå hållbarhetsaspekten i en placering?

I min roll som placeringsrådgivare är det viktigt att vara lyhörd kring vad kunden önskar samt vilka preferenser den har. Det kan ibland röra sig om en tryggare investering i tex climate bonds med tydligt klimat och hållbarhetsfokus. Där är det viktigt att beskriva för kunden att fondens investeringar har ett särskilt fokus på miljörelaterade mål som exempelvis hållbar energi, bevarande av miljön och bekämpning av klimatförändringar. Att man genom att låna ut pengar faktiskt kan bidra till olika gröna investeringar och projekt runt om i landet.

Bland aktiefonder finns det idag ett stort utbud att välja kring och kunder idag är mer införstådda med att man faktiskt kan investera hållbart utan att tumma på avkastningen. I mina rådgivningsmöten går vi igenom om kunden har preferenser kring hållbarhet som vi ska ta hänsyn till. Det rör sig då om frågor kring PAI, SFDR samt taxonomin, till exempel om man vill ha exponering mot FN:s agenda 2030 och de globala målen för hållbar utveckling vilket man får genom att investera i en artikel 9 fond. Det finns även många bra artikel 8 fonder som bidrar till hållbarhet men som också undviker investeringar i branscher som tex fossila bränslen.

Bolag har idag också blivit väldigt duktiga på att redovisa sitt hållbarhetsarbete vilket givetvis underlättar omställningen till ett mer hållbart samhälle där kapitalet styrs till bolag som gör rätt för sig och ligger i framkant.

Du har gått certifieringen “Hållbarhet i finansbranschen”. Har utbildningen hjälpt dig i din roll som rådgivare? I så fall, på vilket sätt?

Utbildningen ”hållbarhet i finansbranschen” har givit mig en fördjupad kunskap inom ämnet och tydliga tips som man kan ha med sig i kundmötet. Jag upplever att jag ofta behöver förenkla för kunderna, så mycket handlar om att inte göra det svårare än det faktiskt är. Det kan man tex göra genom att ställa frågan kring hållbart sparande genom att ta ett exempel från vardagen. Allt ifrån val av ekologisk mat till el/hybridbilar och att man faktiskt kan göra ett aktivt val även med sina investeringar på börsen.

Slutligen, vilket råd vill du ge till en kollega som vill bli bättre på att diskutera hållbarhet med sina kunder?

Mitt tips till andra kollegor är att förenkla så mycket det går. Även om ord som taxonomi etc. låter aningen komplext så behöver man inte läsa innantill. Använd egna exempel, förklara hur fonden arbetar med hållbarhet. Informera gärna kring något av fondens innehav och förklara vad de jobbar med samt hur de bidrar till ett mer hållbart samhälle.