Finansinspektionen (FI) intensifierar sitt arbete mot penningtvätt och finansiering av terrorism under 2025. Det finansiella systemet utnyttjas av kriminella för att tvätta pengar, finansiera terrorism och undgå sanktioner. För att upprätthålla förtroendet för finanssektorn granskar FI att företag följer regelverken och fokuserar sina insatser där riskerna är som störst.
FI identifierar särskilda riskområden för 2025:
-
Digitala banktjänster och kryptotillgångar
Den snabba utvecklingen inom digitala finansiella tjänster och kryptohandel skapar nya möjligheter för kriminella att tvätta pengar och finansiera terrorism. Kryptotillgångar används bland annat inom narkotikahandel på darknet. FI ser särskilt hög risk hos oregistrerade kryptotjänstleverantörer. -
Mindre och mellanstora banker
När storbankerna skärpt sina kontroller, finns tecken på att kriminella söker sig till mindre och mellanstora banker. Dessa erbjuder ofta samma tjänster som storbankerna men kan ha svagare kontrollsystem. -
Företag som brottsverktyg
Bolagsstrukturer används för att dölja brottsvinster och föra in kontanter i banksystemet. Särskilt komplexa bolagsstrukturer gör det svårt att spåra ägare och transaktioner. -
Korrespondentförbindelser
Gränsöverskridande betalningar innebär att banker måste lita på att deras motparter har fungerande system för att motverka penningtvätt. Dessa förbindelser utgör en särskild risk. -
Klientmedelskonton
Användningen av klientmedelskonton kan möjliggöra anonymitet och missbrukas för att dölja brottsliga transaktioner, exempelvis i fastighets- och värdepappersaffärer. -
Finansiering av terrorism
Hotbilden i Sverige är fortsatt hög, och även små belopp kan finansiera terrorattacker. FI ser särskilda risker inom banker, betaltjänstleverantörer och kryptomarknaden. -
Efterlevnad av internationella sanktioner
Internationella sanktioner har ökat i både antal och omfattning, och FI uppmanar finansiella företag att stärka sin kontroll för att säkerställa att sanktionerade personer och företag inte får tillgång till ekonomiska resurser.
FI samarbetar nära andra myndigheter både nationellt och internationellt för att stärka tillsynen och förbättra riskförståelsen. Finanssektorn har ett stort ansvar att identifiera och förhindra att systemet utnyttjas av kriminella.
Läs hela finansinspektionens rapport här.
