Sandra Vesa
Pedagogisk projektledare
Finanskompetens
Möt Sandra, pedagogisk projektledare här på Finanskompetens, hon har haft ett stort ansvar i att ta fram den nya utbildningen inom penningtvätt & finansiering av terrorism.
Vad är fokus i årets utbildning?
Som alltid tar vi på Finanskompetens fram en ny branschgemensam version varje år, för att lära ut och säkerställa de grundläggande kunskaperna om de externa regelverken.
Årets utbildning har bland annat fokus på att skapa praktisk förståelse och ge deltagarna en tydlig bild av innebörden av att arbeta riskbaserat. Innehållet är uppdelat i tre delar, Introduktion, Företagets ansvar och Kundkännedom och rapportering. som tillsammans ger en helhetsbild av både regelverket och det dagliga arbetet.
Utbildningen är interaktiv och engagerande, med övningar, exempel och fotobaserad film som gör reglerna konkreta och levande. Kunskaperna säkerställs genom ett test.
Varför är området penningtvätt och finansiering av terrorism så viktigt att ha kunskap om?
Penningtvätt och finansiering av terrorism är ett globalt problem som växer och har stor negativ påverkan på samhället. Lagstiftningen och praxis utvecklas kontinuerligt, vilket gör att alla i branschen behöver uppdaterad kunskap om hur man känner igen risker och agerar korrekt. Det förhindrar att det finansiella systemet nyttjas och kan stärka allmänhetens förtroende.
Vad tycker du att rådgivare och annan personal som möter kund, särskilt bör ta med sig från utbildningen?
Framför allt handlar det om att förstå varför frågorna ställs och att kundkännedom inte handlar om misstänksamhet, utan om noggrannhet, trygghet och ansvar. Varje samtal och varje kontroll bidrar till att skydda både den egna verksamheten och det finansiella systemet i stort. För att kunna agera på rätt sätt i praktiken är det också viktigt att ta del av företagets interna utbildning, som ger vägledning i hur regler och rutiner för att motverka penningtvätt och finansiering av terrorism ska tillämpas i det dagliga arbetet.
Vad har du själv lärt dig eller reflekterat över under arbetet med utbildningen?
Under arbetet har vi velat skapa en utbildning som verkligen engagerar och gör regelverket levande. Det har varit inspirerande att väva in verklighetsnära exempel och lyfta fram det proaktiva perspektivet, att varje medarbetare faktiskt gör skillnad.
Penningtvätt och finansiering av terrorism
Den här utbildningen ger dig förståelse för vad penningtvätt och terrorismfinansiering är, hur det kan gå till i praktiken och vilka aktuella regler som gäller. Efter utbildningen ska du veta vilka skyldigheter ditt företag och du som medarbetare har i en berörd verksamhet.
Utbildningen tar upp internationella samarbeten, bygger på EU-regler som huvudsakligen implementerats i lagen om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism (2017:630) och Finansinspektionens föreskrifter 2017:11. Utbildningen är branschgemensam och ska kompletteras med en företagsspecifik utbildning kring interna regler och rutiner.
Utbildningen uppdateras årligen.
