●UppdateradSenast uppdaterad oktober 2026
Den här utbildningen ger dig förståelse för vad penningtvätt och finansiering av terrorism innebär, hur det kan gå till i praktiken och hur du kan upptäcka och hantera risker. Du får också kunskap om företagets ansvar och dina skyldigheter som medarbetare, bland annat inom riskbedömning, kundkännedom, övervakning och rapportering.
Utbildningen utgår från gällande regelverk och tar även upp EU:s nya penningtvättsregelverk, inklusive penningtvättsförordningen (AMLR), det sjätte penningtvättsdirektivet (AMLD6) och EU:s nya tillsynsmyndighet AMLA. Du får en introduktion till de förändringar som börjar tillämpas i juli 2027 och vad de innebär i praktiken. Utbildningen är branschgemensam och ska kompletteras med företagsspecifik utbildning om interna regler och rutiner.
Utbildningen uppdateras årligen.
The training is also available in English: Anti-Money Laundering and Counter Terrorist Financing
Målgrupp
Utbildningen riktar sig främst till finansbranschen. Är du anställd i ett företag eller driver ett företag som lyder under Lagen om penningtvätt och finansiering av terrorism är detta en utbildning för dig.
Genomförande
Utbildningen är en e-learning som består av tre separata avsnitt och ett kunskapstest;
1. Introduktion penningtvätt (Cirka 20 minuter)
2. Företagets ansvar (Cirka 15 minuter)
3. Kundkännedom och rapportering (Cirka 30 minuter)
4. Kunskapstest (Cirka 5 minuter)
Samtliga moment är obligatoriska och ska genomföras för att du ska bli godkänd.
Innehåll
Utbildningen behandlar:
1. Penningtvätt och finansiering av terrorism
- Vad penningtvätt och finansiering av terrorism innebär och hur de skiljer sig åt
- Förbrott och penningtvättsprocessens olika steg
- Internationella regler och samarbeten
- Gällande regelverk och EU:s nya penningtvättsregelverk, inklusive AMLR, AMLD6 och AMLA
- Det riskbaserade arbetssättet och medarbetarens ansvar
- Ekonomiska sanktioner och risker för kringgående
- Straff och sanktioner vid brister i arbetet
2. Företagets ansvar
- Företagets ansvar och organisatoriska krav enligt AMLR
- Allmän riskbedömning
- Interna riktlinjer, rutiner och kontroller
- Kundkännedom
- Riskklassificering av kunder
- Övervakning, rapportering och dokumentation
- Utbildning och kompetenskrav
- AMLA:s roll i tillsynsarbetet
3. Kundkännedom och rapportering
- Kundkännedomsprocessen
- Identifiering och kontroll av kunder och verkliga huvudmän
- Affärsförbindelsens syfte och art
- Personer i politiskt utsatt ställning (PEP), högrisktredjeländer och ekonomiska sanktioner
- Pengarnas ursprung och kundens riskklassificering
- Förenklade och skärpta kundkännedomsåtgärder
- Varningssignaler och löpande uppföljning
- När det är förbjudet att inleda eller upprätthålla en affärsförbindelse eller genomföra en transaktion
- Rapporteringsskyldighet, tystnadsplikt och dokumentation
Kontakt
För ytterligare information och support, kontakta:
Finanskompetens Support
Telefon: 08-651 71 65
För offert för större grupper, kontakta:
